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Notification du contrôle
La caisse de garantie annonce le contrôle et fixe la date de pointe retenue. Nous cadrons immédiatement le périmètre : entités, portefeuilles, comptes bancaires mandants et logiciel de gestion utilisé.
Audit de garantie financière GALIAN, SOCAF & CEGC
Préparation, contrôle et sécurisation de votre dossier avant le contrôle annuel de votre caisse de garantie. Nous auditons la représentation des fonds mandants, les rapprochements bancaires et l'attestation de pointe, afin d'éviter tout refus de quitus ou toute réserve du contrôleur.
Cadre de référenceGALIANSOCAFCEGCCarte GLoi Hoguet
Un contrôle de caisse de garantie ne s'improvise jamais.
Le contrôleur mandaté par GALIAN, SOCAF ou CEGC vérifie une seule chose en priorité : que les fonds détenus pour le compte de vos mandants sont intégralement représentés, à la date de pointe, et justifiés par des rapprochements bancaires irréprochables. Un écart non expliqué, un compte d'attente non apuré ou une balance non lettrée suffisent à déclencher une réserve, une demande de pièces complémentaires, voire un refus de quitus.
Le déroulé, étape par étape
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Collecte des pièces
Balance générale mandants, grand livre, relevés bancaires, remises CAF, états de rapprochement, journal de trésorerie, états locatifs et appels de fonds copropriété : nous établissons la liste exacte et récupérons les extractions de votre logiciel.
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Contrôle de la représentation des fonds
Comparaison entre le solde des comptes bancaires mandants et le total des soldes créditeurs mandants à la date de pointe. Tout écart est tracé, documenté et rattaché à sa cause d'origine.
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Apurement des anomalies
Comptes d'attente soldés, soldes propriétaires débiteurs régularisés, écritures anciennes lettrées, doublons neutralisés. Chaque correction est justifiée par une pièce afin d'être opposable au contrôleur.
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Rapprochements bancaires certifiés
Production d'états de rapprochement mensuels complets, sans suspens injustifié, avec justification de chaque ligne en attente de dénouement.
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Dossier de contrôle prêt à transmettre
Remise d'un dossier structuré : attestation de pointe, états de représentation des fonds, rapprochements, note explicative des écarts résiduels et plan d'action daté.
Points de vigilance
Notre intervention cible les 10 zones d'anomalies critiques redoutées par la caisse de garantie.
Concordance balances / banques
Vérification de l'écart nul entre le solde comptable mandants et les relevés bancaires réels.
Justification des comptes d'attente
Apurement strict des comptes d'attente et traçabilité des flux non identifiés (alerte rouge si > 30 jours).
Détection des comptes débiteurs
Identification des soldes débiteurs bailleurs ou trop-perçus, strictement interdits par la Loi Hoguet.
Suivi des pointes de trésorerie
Calcul des pics de trésorerie et adéquation stricte avec le plafond de garantie financière souscrit.
Représentation intégrale des fonds
Vérification que les liquidités bancaires couvrent à 100 % les engagements envers les mandants.
Restitution des dépôts de garantie
Traçabilité des DG conservés et justification des retards de restitution hors délais légaux.
Comptes bailleurs dormants
Audit des soldes créditeurs sur mandats résiliés et apurement des fonds non réclamés.
Rapprochements bancaires & suspens
Analyse des chèques non encaissés, virements non affectés et écritures suspendues.
Honoraires
Contrôle de l'exigibilité des honoraires de gestion et de location : pas de prélèvement par anticipation, respect des mandats, solde créditeur suffisant.
Apurement des locataires sortis
Analyse des comptes locataires partis présentant un solde créditeur non restitué ou un reliquat en suspens.
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7 min · Audit & Conformité
Les pièces habituellement demandées
- Balance générale mandants à la date de pointe
- Relevés bancaires de tous les comptes mandants
- États de rapprochement bancaire mensuels signés
- Grand livre des comptes propriétaires et locataires
- État des comptes d'attente et justification de chaque ligne
- Attestation de pointe et calcul du montant à garantir
- Copie de la Carte G en cours de validité
Les motifs de réserve les plus fréquents
- Fonds mandants insuffisamment représentés à la date de pointe
- Comptes d'attente anciens jamais apurés
- Soldes propriétaires débiteurs non régularisés
- Rapprochements bancaires incomplets ou non signés
- Encaissements locataires non affectés
- Mélange entre fonds propres de l'agence et fonds mandants
Ce que nous livrons
- Un diagnostic chiffré du niveau de vigilance de votre comptabilité mandants
- Un plan d'apurement priorisé, réalisable avant la date de contrôle
- Les corrections effectuées directement dans votre logiciel de gestion
- Un dossier de contrôle prêt à transmettre à la caisse de garantie
- Une assistance le jour du contrôle si vous le souhaitez
Questions fréquentes
Comment éviter un refus de quitus lors d'un contrôle GALIAN ?
En démontrant, pièces à l'appui, que les fonds mandants sont intégralement représentés à la date de pointe. Cela suppose des rapprochements bancaires complets, des comptes d'attente soldés et une balance mandants cohérente avec les soldes bancaires.
Combien de temps faut-il pour préparer un contrôle ?
Deux à quatre semaines suffisent dans la majorité des dossiers. Sur une comptabilité très désorganisée ou un retard de plusieurs exercices, nous démarrons par une intervention d'apurement avant la phase de préparation.
Intervenez-vous directement dans notre logiciel ?
Oui. Notre équipe est issue du terrain auprès des grands éditeurs de la gestion immobilière et travaille directement dans votre environnement, ponctuellement ou de façon récurrente.
Que se passe-t-il si un écart subsiste ?
Un écart documenté et accompagné d'un plan de régularisation daté est toujours mieux accueilli qu'un écart découvert par le contrôleur. Nous rédigeons cette note explicative avec vous.
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